Como organizar o Financeiro da Empresa: Um método Prático e Eficaz

Considero a gestão financeira, um dos principais pilares para construção de sucesso da empresa. Nessa longa jornada fazendo consultoria financeira em empresas, pude identificar empreendedores com muitas dificuldades de manter seu financeiro em ordem, o que pode levar a prejuízos ou até a sua falência. Por incrível que pareça, após o levantamento do SEBRAE, sobre os motivos que levam ao fechamento do negócio, 70% dos motivos estavam ligados a área financeira. Neste artigo, você aprenderá como organizar o financeiro da empresa de forma metódica, garantindo controle, lucratividade e crescimento sustentável.

Por que organizar o Financeiro da Empresa é tão Importante

Antes de mergulhar em nosso passo a passo, é crucial entender o por que esse processo é essencial:

1. Evitar dívidas e descontrole

2. Melhorar o fluxo de caixa

3. Tomar decisões estratégicas com base em dados

4. Aumentar a lucratividade

5. Garantir saúde financeira a longo prazo

Não entre nas mesmas estatísticas catastróficas de fechamento de negócios apresentados pelo SEBRAE. Por isso, adotar um método organizado é fundamental.

Passo a Passo: Como organizar o Financeiro da Empresa

1. Separe as Finanças Pessoais das Finanças da Empresa

Por que fazer: Misturar contas pessoais com empresariais é um erro comum que gera confusão e problemas fiscais.

Como fazer: Tenha contas bancárias diferentes e registre todos os recebimentos e gastos separadamente.

2. Registre Todas as Entradas e Saídas

Ferramentas úteis: Planilhas financeiras, softwares de gestão (como ContaAzul, Treasy ou ERP).

Método recomendado: Utilize o fluxo de caixa diário para monitorar receitas, despesas fixas e variáveis.

3. Categorize os Gastos

Exemplo de categorias:

✔️ Custos fixos (aluguel, salários, contas)

✔️ Custos variáveis (matérias-primas, comissões)

✔️ Investimentos (marketing, equipamentos)

✔️ Impostos (DAS, IRPJ, ISS)

4. Defina um Orçamento Empresarial

Como criar:

✔️ Analise os gastos dos últimos meses

✔️ Estime receitas futuras

✔️ Estabeleça limites para cada categoria

5. Controle o Contas a Pagar e a Receber

Dica: Utilize conciliação bancária para evitar atrasos e inadimplência.

Automatize: Configure lembretes para evitar esquecimentos.

6. Reduza Custos Desnecessários

Estratégias:

✔️ Negocie melhores condições com fornecedores

✔️ Elimine gastos supérfluos

✔️ Otimize processos para reduzir desperdícios

7. Analise Indicadores Financeiros

Principais KPIs:

✔️ Lucratividade (Lucro Líquido / Receita Total)

✔️ Rentabilidade (Retorno sobre o Investimento)

✔️ Ponto de Equilíbrio (Quando a empresa cobre todos os custos)

8. Faça uma Reserva Financeira

Objetivo: Ter capital de giro para emergências ou oportunidades.

Meta ideal: Guardar pelo menos 3 meses de custos fixos.

9. Automatize Processos

Ferramentas recomendadas:

✔️ ERP (Sankhya, Totvs, Conta Azul, Omie...)

✔️ Controle de caixa (Agendor, Omie)

✔️ Gestão de cobrança (Asaas, Juno)

10. Revise e Ajuste Mensalmente

Dica: Realize reuniões de análise financeira para identificar melhorias e corrigir falhas.

Conclusão: O Caminho para um Financeiro Saudável

Organizar o financeiro da empresa não é um luxo, mas uma necessidade. Com um método estruturado, você evita surpresas desagradáveis, toma decisões mais inteligentes e garante a saúde financeira do seu negócio.

Aplique essas dicas e transforme a gestão financeira da sua empresa em um diferencial competitivo! 🚀

Quer mais conteúdo? Deixe nos comentários quais dúvidas você ainda tem sobre finanças empresariais!